Organizações financeiras estão passando por uma transformação plurianual em uma organização autônoma e digital. Isso pode agregar valor à medida que as empresas adotam formas digitais de trabalhar e investimentos em negócios digitais. Os desafios, no entanto, são muitos e a taxa de sucesso é baixa, cerca de 30%. Isso é consequência do conservadorismo digital, orçamentos enxutos, escassez de habilidades e fadiga por mudanças na função financeira. Porém, uma maneira de os CFOs combaterem esses desafios é investir em funções de liderança digital em finanças.
Para liderar o caminho em direção à inovação financeira com digitalização, os CFOs devem transformar o modelo operacional financeiro. Leia este resumo e saiba como transformar esses modelos e incorporar recursos digitais.
6 passos para modernizar organizações financeiras
1. Estrutura operacional
Os designs e modelos operacionais tradicionais das organizações financeiras estão cada vez mais fora de sintonia com os novos processos automatizados e aprimorados pela tecnologia. Os CFOs estão lutando contra uma estrutura de departamento financeiro isolada, papéis complexos e ideias tradicionais sobre quais atividades financeiras devem ser executadas por cada subgrupo. Todas essas questões limitam o impacto e a coesão das iniciativas digitais.
Um modelo operacional novo e mais flexível deve substituir essas abordagens ultrapassadas. Os modelos de serviços compartilhados que o setor financeiro vem adotando há vários anos facilitarão essa transição. No entanto, o propósito original das organizações de serviços compartilhados (SSOs) está mudando. Em vez de permitir a centralização e automação de atividades de alto volume e baixo valor, os SSOs farão a transição para apoiar a digitalização das finanças.
Em um estado ideal, os SSOs se tornarão centros de suporte à transformação digital. Um programa digital de financiamento SSO pode facilitar essa transição ao:
- Definindo um roteiro de tecnologia
- Identificando sinergias
- Impulsionando a capacitação digital interdepartamental
2. Coesão Digital
As organizações financeiras com modelos operacionais tradicionais, por necessidade, buscaram a digitalização de maneira isolada. Isso resulta em bolsões de capacitação digital que não se traduzem em eficiências em toda a função ou melhorias para finanças. Mudar da digitalização em silos para a coesão digital requer uma estrutura organizacional financeira que incorpore a proximidade entre a equipe de suporte digital e os usuários finais. Faça isso de duas maneiras:
Invista em uma equipe de TI financeira: isso reduz a dependência da TI corporativa e aumenta a especialização em tecnologia relacionada a finanças. Além disso, também permite um processo mais informado para identificar e selecionar investimentos digitais para finanças. A TI financeira é a maior área de crescimento no crescimento da equipe financeira, e 62% das organizações financeiras planejam aumentar o número de funcionários de TI financeira.
Crie uma linha de subordinação indireta entre a TI de finanças e um campeão digital: um campeão digital de finanças é uma pessoa na linha de subordinação do CFO que conduz a tomada de decisões digitais e a responsabilidade – incluindo o recrutamento e a liderança de uma equipe central de transformação digital. Dessa forma, ao estabelecer uma linha de subordinação entre essa pessoa, o CFO e a TI permite mais transparência em relação aos investimentos digitais.
3. Competências finanças digitais
As equipes financeiras do futuro devem priorizar cinco competências digitais para gerar resultados organizacionais. Conhecimento e habilidades em tecnologia digital, finanças básicas, análise de dados e alimentação social/criativa nessas competências. Observe que apenas um desses componentes é baseado em tecnologia.
As cinco competências digitais em finanças são:
- Alfabetização tecnológica;
- Tradução digital;
- Aprendizagem e desenvolvimento digital;
- Gerenciamento de viés digital;
- Ambição digital
4. Conexões multifuncionais
As redes entre as subfunções dentro da organização financeira impulsionam a colaboração e ajudam a garantir que os processos financeiros sejam executados sem problemas. Eles também ajudam a garantir que a digitalização seja coesa e não isolada em subfunções específicas.
As redes informais refletem os relacionamentos e o compartilhamento de conhecimento que permitem que o trabalho seja feito. Mais organizações financeiras estão reconhecendo isso. Na verdade, o Gartner prevê que, até 2025, mais de 30% das funções financeiras serão alinhadas “horizontalmente” fora dos silos tradicionais, permitindo que o setor financeiro suporte operações de negócios ágeis e combináveis.
As redes permitem essa transição, facilitando a coordenação multifuncional e quebrando os silos. Os líderes financeiros devem apoiar redes existentes e novas que:
- Garantir que todas as vozes sejam ouvidas e valorizadas
- Forneça caminhos para o compartilhamento de informações
- Habilite o aprendizado ponto a ponto
- Defina regras claras de uso
- Julgue as ideias pelo seu valor, não por quem as contribuiu
5. Benchmarking e gastos
As organizações financeiras modernas de hoje já adotaram uma abordagem de otimização de custos — em oposição ao corte de custos — que envolve melhorias estruturadas em eficiência e produtividade. Olhando para o futuro, os líderes financeiros evoluirão em direção à otimização de valor impulsionada por análises orientadas aos negócios e estratégias de geração de relatórios.
Os benchmarks de gastos estão entre as principais análises que informam a otimização de valor. Os 10 principais benchmarks do Gartner – relatados aqui como números de vários setores – incluem:
- Gastos financeiros como percentual da receita.
- Distribuição das Despesas Financeiras por Categoria de Ativos.
- Distribuição das Despesas Financeiras por Categoria de Processo.
- Gaste com especialistas externos e suporte.
- Número de funcionários financeiros por bilhão em receita anual.
- Distribuição de Headcount por Função.
- Distribuição do Quadro de Efetivos por Categoria de Processo.
- Gastos com compensação financeira por membro da equipe.
- Investimentos emergentes em tecnologia financeira.
- Finanças Gaste com tecnologia para administrar, crescer e transformar os negócios.
7. Medição de maturidade
Avalie seu progresso em direção ao financiamento autônomo
Avançar na modernização requer investimentos em recursos essenciais. Mas, para garantir que os gastos vão para as maiores prioridades e as maiores necessidades, os CFOs precisam saber onde estão no caminho para o financiamento autônomo.
Os CFOs e suas equipes devem medir o desempenho nos objetivos principais e nas atividades de gerenciamento que abrangem as finanças digitais. Ao avaliar, classifique as atividades com base na maturidade, importância e priorização. Isso destaca o atual nível de maturidade da função financeira para as principais atividades de gerenciamento, bem como uma pontuação geral de maturidade, que ajuda os CFOs a priorizar os investimentos digitais.
Fonte: Gartner
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